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　　各市金融辦、人民銀行(山東省)中心支行、銀監(jiān)分局、山東保監(jiān)局煙臺分局等有關單位:

　　為深入貫徹落實省委、省政府關于全面展開新舊動能轉換重大工程的決策部署,積極適應和引領經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài),切實加強對新舊動能轉換的金融服務,努力打造現(xiàn)代金融強省,特提出以下實施意見:

　　一、堅持強基固本,著力提升融資服務效能

　　1.加強政金企對接合作。以項目推介、融資對接為抓手,搭建多層次多元化的政金企合作平臺,深化與各大金融機構的戰(zhàn)略合作,整合資源、共享信息,為金融機構對接新舊動能轉換重大工程提供精準服務。深化“互聯(lián)網(wǎng)+”融資對接方式,充分利用山東省企業(yè)融資服務網(wǎng)絡系統(tǒng)實時直達和信息共享的優(yōu)勢,實現(xiàn)“線上推介”與“線下對接”的有機結合。督促和指導各金融機構切實優(yōu)化銀企融資對接效率,在依法合規(guī)、風險可控的條件下,應貸盡貸,增加信貸支持。圍繞十強產(chǎn)業(yè)、“四新四化”項目等,以線上路演和線下洽談相結合的方式,定期或不定期組織開展政金企對接專項活動。拓寬保險資金運用渠道,探索建立保險資金與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資對接機制。2018年再與若干重點金融機構簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議,并推進協(xié)議事項加快落地。

　　2.完善機構服務體系。促進“政策性+商業(yè)性”、“傳統(tǒng)+新型”、“綜合化+專業(yè)化”金融組織優(yōu)勢互補、協(xié)調(diào)發(fā)展,形成金融服務協(xié)同效應。堅持引進和培育相結合,積極吸引境內(nèi)外金融投資機構來我省設立總部或分支機構,推動有條件的金融機構設立專營事業(yè)部和特色支行,做好民營銀行、金融租賃、消費金融、汽車金融、財務公司等新型金融機構設立發(fā)展工作。2018年6月底前制定政策措施,鼓勵符合條件的國內(nèi)外金融機構在我省設立分支機構;2018年12月底前,小微、涉農(nóng)、科技等專營部門和特色機構明顯增加。

　　3.創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務模式。對納入省新舊動能轉換項目庫的新經(jīng)濟項目及傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級項目,推行統(tǒng)一授信、銀團貸款模式,實現(xiàn)信貸資源精準配置、信息共享和風險可控。在依法合規(guī)有序的前提下,通過金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新,滿足新舊動能轉換多元化融資需求。加快發(fā)展新型抵質(zhì)押貸款和信用貸款,積極推廣以應收賬款、股權、知識產(chǎn)權等為標的物的抵質(zhì)押貸款業(yè)務和以現(xiàn)金流為核心、以大數(shù)據(jù)為依托的信用貸款業(yè)務。督促銀行機構進一步完善信貸管理體制,對符合條件的客戶積極推進循環(huán)貸款、年審制貸款、展期續(xù)貸、分期還款等服務模式,減少企業(yè)高息“過橋”融資。2018年12月底前,山東省小微企業(yè)融資服務平臺進一步完善,新型抵質(zhì)押貸款業(yè)務規(guī)模實現(xiàn)明顯增長;2018年12月底前,針對解決企業(yè)續(xù)貸難題,研究并協(xié)調(diào)制定切實有效的政策措施。

　　4.優(yōu)化融資結構。努力提高直接融資比重,推動社會融資由間接融資為主向間接融資與直接融資并重轉變。研究制定運用資本市場促進新舊動能轉換的政策意見,推動在上市掛牌、發(fā)行債券、并購重組、資產(chǎn)證券化等方面實現(xiàn)較大突破。加強與證券交易所和市場中介機構合作,加大上市后備資源培育力度。通過補償獎勵、宣傳培訓、多方協(xié)作等措施,力爭債券融資實現(xiàn)全國占比穩(wěn)中有升;支持和推動優(yōu)勢上市公司通過整體上市、定向增發(fā)、資產(chǎn)收購等方式開展并購重組;在基礎設施、商業(yè)不動產(chǎn)、旅游景區(qū)和信貸資產(chǎn)等領域,積極推進資產(chǎn)證券化。2018年12月底前,力爭上市公司、“新三板”和區(qū)域股權市場掛牌企業(yè)分別達到310家、730家和4000家,完成規(guī)模企業(yè)改制50%以上的目標。

　　二、堅持市場引領,充分發(fā)揮金融業(yè)風險保障功能

　　5.創(chuàng)新發(fā)展保險市場。充分發(fā)揮保險的經(jīng)濟助推器、社會穩(wěn)定器作用,為產(chǎn)業(yè)升級和新舊動能轉換提供保障。支持濰坊市探索開展保險服務創(chuàng)新試點。做強做優(yōu)地方法人保險機構,探索設立互助保險組織、自保組織和外資專業(yè)保險機構,培育一批具有專業(yè)特色和較強競爭力的龍頭型保險中介機構。積極發(fā)展養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、責任保險、農(nóng)業(yè)保險等領域政策性與商業(yè)性相結合業(yè)務,為相關產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供保障。鞏固推廣扶貧特惠保險成果,結合實際探索保險產(chǎn)品精準扶貧路徑,防止因病、因災返貧。2018年上半年,制定實施知識產(chǎn)權保險試點工作方案;2018年下半年,編制完成現(xiàn)代保險創(chuàng)新試點工作方案。

　　6.積極利用期貨市場。圍繞現(xiàn)代高效農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代海洋、高端化工、新能源新材料等重點產(chǎn)業(yè),通過專題培訓和宣傳,推動相關企業(yè)利用期貨、商品期權、場外期權等工具進行多樣化風險管理,引導鼓勵國有企業(yè)合理運用期貨工具進行套期保值。加強與各大期貨交易所戰(zhàn)略合作,推動對我省經(jīng)濟影響較大的農(nóng)副產(chǎn)品、基礎原材料、海洋產(chǎn)品等期貨交易品種上市,努力增設農(nóng)產(chǎn)品、有色金屬等期貨品種交割庫。推動場外衍生品開發(fā)和市場建設。引導金融機構開展期貨倉單質(zhì)押融資。加強政策研究和落實,支持擴大“期貨+保險”風險管理模式。2018年再舉辦幾次期貨業(yè)務培訓班活動。

　　7.創(chuàng)新發(fā)展介于現(xiàn)貨與期貨之間大宗商品交易業(yè)務。圍繞服務十強產(chǎn)業(yè)發(fā)展,做強做優(yōu)日照大宗、東亞畜牧、石油裝備等現(xiàn)有交易市場,針對有色金屬、化工產(chǎn)品、紡織原材料、優(yōu)勢特色農(nóng)產(chǎn)品等品種,培育設立新的交易市場。鼓勵大宗商品交易市場探索“電子商務+現(xiàn)代物流+供應鏈融資”運營模式,提供商品定價、現(xiàn)貨貿(mào)易、商品投資、現(xiàn)代物流、供應鏈融資等綜合服務。支持交易場所統(tǒng)一清算機構在依法合規(guī)的前提下,充分發(fā)揮輔助監(jiān)管和服務市場作用,建立運行高效、功能完善、風險可控的現(xiàn)代化信息處理系統(tǒng)。2018年6月底前,實現(xiàn)全部介于現(xiàn)貨與期貨之間大宗商品交易市場和部分權益類交易市場接入交易場所統(tǒng)一清算機構。

　　三、堅持產(chǎn)融互動,積極創(chuàng)新金融服務實體經(jīng)濟方式

　　8.合理發(fā)展新型金融服務模式。積極發(fā)展養(yǎng)老金融、教育金融、文化金融、旅游金融、農(nóng)村金融等新型金融服務。立足養(yǎng)老服務業(yè)發(fā)展和居民養(yǎng)老需求實際,引導銀行、證券、信托、基金、保險等各類金融機構,積極探索相應的金融產(chǎn)品和服務方式。爭取開展稅延養(yǎng)老險試點。圍繞深入挖掘齊魯文化精髓和旅游資源,促進文化旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展,搭建多樣化的金融服務平臺。鼓勵教育金融創(chuàng)新,支持銀行探索開展收費權、辦學權、商標權等質(zhì)押融資業(yè)務,引導符合條件的民辦教育機構對接資本市場。強化普惠金融政策傾斜,為農(nóng)村糧食安全、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展、美麗宜居鄉(xiāng)村建設等鄉(xiāng)村振興工程提供精準金融服務,不斷擴大農(nóng)村金融覆蓋面和滿意度。推進農(nóng)村承包土地經(jīng)營權和農(nóng)民住房財產(chǎn)權抵押貸款試點。探索建立農(nóng)業(yè)巨災風險分擔機制和風險準備金制度。制定實施《山東省黃河灘區(qū)居民遷建金融專項方案》。2018年12月底前,實現(xiàn)貧困地區(qū)扶貧小額信貸和扶貧生產(chǎn)經(jīng)營主體信貸服務等全覆蓋。

　　9.大力推動科技金融融合發(fā)展。爭取開展投貸聯(lián)動試點,引導銀行機構與基金等開展業(yè)務合作,為企業(yè)提供股債結合的融資服務。拓寬科技保險標的范圍,推進專利保險試點工作,開展首臺(套)技術裝備及關鍵核心零部件保險服務創(chuàng)新。建立完善工商登記與我省股權交易中心股權登記對接機制,促進股權質(zhì)押融資。加快建設齊魯知識產(chǎn)權交易平臺。更好發(fā)揮全省新舊動能轉換基金作用,引導帶動更多社會資本和信貸資金進入,健全覆蓋從實驗研究、中試到生產(chǎn)全過程的科技創(chuàng)新融資模式。2018年12月底前,拓寬區(qū)域股權市場服務領域,設立高端人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)板;2019年12月底前,力爭在我省國家級高新區(qū)實現(xiàn)科技信貸、科技保險、科技小貸、科技擔保、科技租賃等科技金融業(yè)務全覆蓋。

　　10.全面提升對經(jīng)略海洋的金融保障水平。推動各類金融機構綜合利用投資、基金、保險、信托、融資租賃、融資擔保等業(yè)務平臺,為海洋經(jīng)濟基礎設施建設和海洋經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)鏈提供綜合授信、貿(mào)易融資、保險擔保等一攬子金融服務解決方案。積極發(fā)展海域海島使用權、在建船舶、碼頭、船塢、船臺等涉海抵質(zhì)押貸款。擴大漁業(yè)保險覆蓋面,大力發(fā)展航運保險、船舶保險和海洋環(huán)保責任險等險種。積極穩(wěn)妥發(fā)展煙臺海洋產(chǎn)權交易中心、威海國際海洋商品交易中心等交易市場,力爭在3-5年內(nèi),打造成具有較強區(qū)域影響力的涉海交易平臺。

　　11.推動綠色金融加快發(fā)展。推動銀行業(yè)機構大力發(fā)展綠色信貸,加快建立符合綠色產(chǎn)業(yè)特點的信貸管理制度。鼓勵符合條件的機構發(fā)行綠色債券、綠色基金和相關產(chǎn)品。發(fā)揮能源環(huán)境等交易市場平臺作用,大力發(fā)展排污權、節(jié)能量(用能權)、水權等環(huán)境類交易以及相關融資工具。支持有條件的地區(qū)或功能區(qū)探索建立綠色金融試驗區(qū)。2018年9月前出臺政策意見,探索建立行業(yè)(企業(yè))環(huán)境污染風險評價機制,試行環(huán)境污染強制責任保險。

　　四、堅持提質(zhì)增量,全面增強地方金融自我發(fā)展能力

　　12.組建省級現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)項目庫。打造一批符合新動能發(fā)展方向、滿足實體經(jīng)濟發(fā)展需求的金融項目和品牌。項目庫包括銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、上市公司發(fā)展目標和工作安排,地方金融機構、地方金融組織行業(yè)發(fā)展目標和重點項目,區(qū)域金融布局重點項目,金融創(chuàng)新試點工程,中央事權范圍內(nèi)金融新興行業(yè)機構牌照申領計劃等,涵蓋1年、3年、5年發(fā)展目標和10年遠景規(guī)劃。項目庫內(nèi)容以適當形式向媒體和社會發(fā)布,入庫項目實施動態(tài)管理,適時調(diào)整優(yōu)化,并建立臺賬進行督導。2018年4月底前,完成項目庫建設工作。

　　13.促進地方金融機構改革發(fā)展。引導我省金融骨干企業(yè)完善治理結構,引入戰(zhàn)略投資,建立現(xiàn)代企業(yè)制度,提升規(guī)范治理水平和市場競爭力。指導推動中泰證券、威海市商業(yè)銀行、青島農(nóng)商銀行加快上市步伐。推動恒豐銀行規(guī)范治理,健康發(fā)展。深化省農(nóng)信聯(lián)社改革,促進其科學履職,強化對農(nóng)商行風險化解的牽頭責任。支持農(nóng)商行借助大數(shù)據(jù)運用實現(xiàn)戰(zhàn)略轉型,打造現(xiàn)代化數(shù)字型銀行,開拓更為廣泛的農(nóng)村市場。推動農(nóng)商行、城商行優(yōu)化股權結構,全面加強公司治理能力建設,提高資本實力、資產(chǎn)質(zhì)量和抗風險能力。2018年6月底前,研究提出省屬金融控股集團組建方案; 2019年12月底前,實現(xiàn)1-2家金融企業(yè)境內(nèi)上市。

　　14.創(chuàng)新發(fā)展金融科技。加強與騰訊、阿里巴巴等深度合作,探索建立地方金融機構金融科技合作聯(lián)盟。鼓勵地方金融機構和地方金融組織利用金融科技手段,進行業(yè)務流程再造、金融產(chǎn)品創(chuàng)新和內(nèi)部風險控制。鼓勵管理規(guī)范、實力雄厚的金融科技企業(yè)參與地方商業(yè)銀行改組改造,發(fā)起或參股設立各類地方金融組織。支持城商行協(xié)作服務機構通過金融云等方式輸出信息系統(tǒng)服務能力,提升中小金融機構科技運營水平。引導非銀行支付機構規(guī)范發(fā)展。支持具備條件的金融機構和企業(yè)探索發(fā)展區(qū)塊鏈金融業(yè)務。鼓勵發(fā)展智能化投資顧問行業(yè)。支持建設金融科技產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)。規(guī)范發(fā)展P2P網(wǎng)絡借貸中介機構。

　　15.規(guī)范發(fā)展地方金融組織。支持小額貸款、民間融資、融資擔保等地方金融組織不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務模式,提升其可持續(xù)發(fā)展能力和服務水平。鼓勵市縣政府加大財政投入,大力發(fā)展政府性融資擔保機構,同步建立資本補充、風險共擔、考核評價等制度。進一步發(fā)揮區(qū)域股權市場作為全省中小企業(yè)投融資平臺的重要作用,設立新舊動能轉換專門板塊,合理確定準入門檻,吸引社會資本進入,助推新經(jīng)濟快速成長。深入開展新型農(nóng)村合作金融試點,鼓勵在嚴控風險的前提下,探索創(chuàng)新信用互助模式,不斷提高信用互助效能。2018年,圍繞地方金融組織規(guī)范管理和創(chuàng)新發(fā)展,進一步加強政策研究和制度設計,提出有效措施。

　　16.優(yōu)化金融業(yè)空間布局。聚焦?jié)�青煙三核發(fā)展實際和新舊動能轉換綜合試驗區(qū)建設中領先發(fā)展需求,做好金融集聚區(qū)規(guī)劃引導工作,指導三市發(fā)揮各自強項和優(yōu)勢,實現(xiàn)錯位競爭、攜手發(fā)展。按照放管服改革精神,對三市研究下放地方金融組織審批權限。支持濟南市以服務全省新舊動能轉換先行區(qū)為導向,大力發(fā)展各類產(chǎn)業(yè)金融業(yè)態(tài),突出抓好金融核心區(qū)建設、科技金融發(fā)展、金融交易平臺搭建等工作。以推動設立青島財富產(chǎn)品交易市場為重點,進一步拓寬財富管理業(yè)發(fā)展路徑,促進青島財富管理中心建設。推動煙臺開展基金管理服務專項改革創(chuàng)新,積極爭取國家試點政策,形成基金集聚帶動效應。引導和支持各市結合實際,圍繞普惠金融、綠色金融、小微金融、涉農(nóng)金融、科技金融等重點領域,努力在全省打造一批融資便捷、服務高效、創(chuàng)新活躍、資源匯聚的特色金融服務集聚區(qū)(或示范區(qū))。2018年,推動濟南、青島、煙臺金融改革創(chuàng)新取得更大實質(zhì)性進展。2018年6月底前,推動魯南4市積極申建國家級普惠金融試驗區(qū)。

　　17.拓寬金融對外開放領域。加強對“一帶一路”建設的金融服務,鼓勵我省具備條件的金融機構在“一帶一路”沿線國家和地區(qū)進行業(yè)務布局。鼓勵有條件的地方金融機構開拓涉外業(yè)務。支持企業(yè)在國際資本市場融資。建立完善與國際主要資本市場工作聯(lián)系機制。推動我省與亞投行、絲路基金建立戰(zhàn)略合作關系。2019年12月底前,篩選確定一批地方金融機構與外資開展股權或業(yè)務合作項目。

　　18.改善金融發(fā)展環(huán)境。貫徹落實《山東省地方金融條例》,完善中央和地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制,充實地方金融監(jiān)管力量,推動金融監(jiān)管方式創(chuàng)新。加強規(guī)劃引導和政策研究,編制現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃,建立省級金融研究咨詢機構。深化金融領域放管服改革,切實做好“多證合一”、負面清單、“雙隨機一公開”、公平競爭審查等工作,為市場機構減負松綁。做好金融風險防范化解工作,強化督查問效工作機制。加強政銀企溝通協(xié)作,創(chuàng)新運用多種手段大力推進不良貸款處置,化解商業(yè)銀行不良貸款歷史包袱。加強金融法治建設,嚴厲打擊非法集資、惡意逃廢金融債務等各種違法行為。加快推進社會信用體系建設,促進信用信息共享共用,培養(yǎng)具備較強競爭力的征信機構。加大金融知識普及和金融宣傳力度,為全省金融業(yè)發(fā)展營造良好輿論氛圍。