近日，客戶梁先生來泰東分理處低柜區辦理個人轉賬業務，兩名產品經理發現其卡內活期余額數目較大，及時為其推薦理財產品，客戶聲稱這屬于流動資金，予以推辭。細心的柜員看出梁先生比較謹慎，且缺乏理財意識，就耐心地給他介紹建行各類理財產品的區別，建議他簽約聚財產品，并就聚財和活期兩種存款方式為他做了試算。梁先生恍然大悟：原來活期存款還可以這么存！發現這正是適合自己的存款方式，并將逐步把其他銀行的資金轉過來。產品經理隨即講解了建行理財POS正好可以辦理這個業務，可以為他省下一筆跨行匯款手續費，客戶欣然接受，當即刷外行卡22萬元，全部簽約聚財產品。

　　通過進一步交談產品經理得知梁先生剛剛注冊了一支安裝隊，在附近工地包工程。該處的產品經理抓住時機建議其開立對公結算賬戶，便于單位之間結算工程款，并就近期建行剛下發的減免賬戶維護費及小額維護費這項優惠政策向客戶作了說明。隨后，客戶梁先生帶著相應材料來網點開立了對公基本結算賬戶，還主動安裝了網銀、支付密碼器、結算卡、自主賬單等一系列產品，并特別對兩名產品經理熱情周到的服務提出了表揚。該處在服務工作中注重把握客戶心理，并提供量體裁衣式服務，成功營銷聚財、對公基本結算戶等一攬子產品，促進了各項業務的健康快速發展。